Регистрация Обмена Валют

Кто может заниматься обменом валют?

Небанковское учреждение, которое является финансовым учреждением, — юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и которое внесено в государственный реестр финансовых учреждений, который ведется НБУ.

Организация деятельности по обмену валют

С целью создания, регистрации, лицензирования деятельности по обмену валют:

Регистрация юридического лица
Приведение к нормативам финансовой компании
Внесении компании в реестр финансовых учреждений
Приведение к нормативам финансовой валюто-обменной компании
Получение лицензии на обмен валют

Условия получения лицензии на обмен валют

Национальный банк выдает лицензию на обмен валют при условии соблюдения следующих требований:

Срок деятельности финансового учреждения.

С целью торговли обмена валют в наличной форме срок деятельности не распространяется, в других случаях — срок деятельности не менее одного года — для финансового учреждения, в сфере предоставления резидентам таких же финансовых услуг в валюте Украины. Срок подтверждается документом, а также другими документами, подтверждающими начало фактического предоставления финансовым учреждением соответствующих финансовых услуг в валюте Украины.

Соответствие финансового состояния финансового учреждения.
Соответствие финансового учреждения, его руководителей, владельцев существенного участия в нем требованиям по деловой репутации и профессиональной пригодности.
Соответствие структуры собственности финансового учреждения требованиям.
Представление в Национальный банк полного пакета документов для получения лицензии на обмен валют.
Отсутствие:

Осуществление финансовым учреждением в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов существенных нарушений требований к организации защиты помещений финансовых учреждений в Украине и/или существенных нарушений требований валютного законодательства в количестве, которое составляет 50 и более процентов от количества структурных подразделений финансового учреждения, и/или двух и больше случаев применения Национальным банком до финансового учреждения в течение года, предшествующую дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение требований валютного законодательства в виде штрафа, ограничения, приостановления или прекращения осуществления отдельных видов валютных операций, приостановление лицензии – в отношении финансового учреждения, который обращается за получением лицензии в случае расширения/изменения перечня валютных операций, которые планирует осуществлять это финансовое учреждение.
Осуществление финансовым учреждением в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов нарушения требований нормативно-правовых актов Национального банка, валютного законодательства Украины, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, законодательства о почтовой связи в части выполнения почтового перевода (только для операторов почтовой связи), законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и/или наличии двух и более фактов применения к финансовой организации в течение года, предшествующего дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение вышеуказанного законодательства Украины – относительно финансовых учреждений, которые обращаются в Национальный банк за получением лицензии в случаях, не связанных с расширением/изменением перечня валютных операций.

Финансовые учреждения, которые имеют лицензию на осуществление валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и/или иностранной валюте, обязаны в течение срока ее действия обеспечивать соответствие помещений (своих помещений и/или помещений их структурных подразделений) требованиям законодательства, включая требования нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих порядок торговле валютными ценностями в наличной форме и по вопросам организации защиты помещений финансовых учреждений в Украине, а также обеспечивать соблюдение требований законодательства Украины.

Требования к финансовому состоянию с целью деятельности по обмену валют

Финансовое состояние финансового учреждения должно соответствовать запланированным им в бизнес-плане объемам и характеру деятельности. Бизнес-план финансового учреждения должен быть составлен с учетом требований Положения НБУ. Расчеты доходов и расходов в бизнес-плане должны быть обоснованными. Национальный банк имеет право требовать от финансового учреждения представления дополнительных документов для обоснования расчетов, предусмотренных бизнес-планом.

Национальный банк имеет право признать финансовое состояние финансового учреждения не соответствует требованиям, если данные бизнес-плана финансового учреждения и/или финансовой отчетности свидетельствуют о том, что нет пропорциональных ее объема и характера деятельности ресурсов для надлежащего осуществления деятельности по обмену валют.

Финансовые учреждения для получения лицензии на обмен валют обязаны обеспечить наличие минимального собственного капитала:

Для осуществления валютных операций, связанных с предоставлением кредитов (займов) и/или привлечением финансовых активов, — в сумме 100 миллионов гривен.
Для осуществления валютных операций по переводу средств, не предусматривающих использование наличности в национальной и иностранной валютах, в сумме 10 миллионов гривен.
Для осуществления торговли валютными ценностями в наличной форме или осуществление иных валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и/или иностранной валютах, если:

Финансовое учреждение имеет не более 50 структурных подразделений, в которых осуществляются соответствующие валютные операции (торговля валютными ценностями в наличной форме или осуществление иных валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и/или иностранной валютах), – в сумме пять миллионов гривен.
Финансовое учреждение имеет более чем 50 структурных подразделений, в которых осуществляются соответствующие валютные операции (торговля валютными ценностями в наличной форме или осуществление иных валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и/или иностранной валютах), – размер минимального собственного капитала определяется из расчета пять миллионов гривен плюс пять миллионов гривен на каждые следующие 50 структурных подразделений, в которых осуществляются указанные валютные операции.

Для проведения других валютных операций в сумме 15 миллионов гривен.

Требования относительно размера минимального собственного капитала не прилагаются в случае осуществления финансовым учреждением двух или более видов валютных операций.

Финансовое учреждение, которое обращается за получением лицензии на обмен валют, обязана иметь денежные средства в размере, достаточном для выполнения бизнес-плана в первый год осуществления своей деятельности, но не менее чем 1000000 гривен.

Финансовое учреждение обязано на основаниях и в порядке, раскрывать/подтверждать информацию об источниках происхождения средств для формирования собственного капитала, оплаты доли в уставном капитале (пакета акций) финансового учреждения.

Требования к деловой репутации с целью деятельности по обмену валют

Финансовое учреждение, его руководители, обладатели существенного участия в ней:

Не должны быть объектами применения санкций со стороны иностранных государств (кроме государства, осуществляет вооруженную агрессию против Украины), межгосударственных объединений, международных организаций или Украины (требование применяется в течение срока действия санкций и трех лет после отмены санкций).
Не должны быть включенными в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции (требование применяется в течение пребывания в перечне и в течение трех лет после исключения лица из перечня).

Выдача лицензии на обмен валют

Решение о выдаче лицензии на обмен валют или отказ в ее выдаче, отзыве (аннулирования) лицензии на валютные операции принимает Правление Национального банка, а решение о приостановлении, возобновлении лицензии на валютную деятельность — Правления Национального банка или Комитет по вопросам надзора.

Решение Национального банка о выдаче лицензии на обмен валют или отказ в ее выдаче, а также приостановлении, возобновлении, отзыве (аннулирования) лицензии на обмен валют является обязательным для исполнения.

Национальный банк выдает заявителю лицензию на обмен валют путем внесения учетной записи об этом в электронный реестр в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче лицензии на обмен валют.

лицензия на обмен валют вступает в силу со дня внесения в электронный реестр учетной записи о выдаче лицензии.

Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии на обмен валют финансовому учреждению, если:

Представленные документы содержат неполную, недостоверную информацию либо не соответствуют требованиям законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка, в том числе требованиям Положения НБУ.
Не представлены документы, информация, пояснения на запрос Национального банка, отправленный в соответствии с положением НБУ.
У Национального банка есть документально подтвержденная информация:

Осуществление небанковским учреждением в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов существенных нарушений требований к организации защиты помещений небанковских учреждений в Украине, и/или существенных нарушений требований валютного законодательства в количестве, которое составляет 50 и более процентов от количества структурных подразделений небанковского учреждения, и/или двух и больше случаев применения Национальным банком до небанковского учреждения в течение года, что предшествует дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение требований валютного законодательства в виде штрафа, ограничения, приостановления и прекращения осуществления отдельных видов валютных операций, приостановления лицензии на обмен валют – относительно финансового учреждения, которое обращается за получением лицензии в случае расширения/изменения перечня валютных операций, которые планирует осуществлять это небанковское учреждение.
Осуществление небанковским учреждением в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов фактов нарушения требований нормативно-правовых актов Национального банка, валютного законодательства Украины, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, законодательства о почтовой связи в части выполнения почтового перевода (только для операторов почтовой связи), законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и/или наличии двух и более фактов применения к небанковского учреждения в течение года, предшествующего дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение вышеуказанного законодательства Украины – относительно небанковских учреждений, которые обращаются в Национальный банк за получением лицензии на обмен валют в случаях, не связанных с расширением/изменением перечня валютных операций.

Финансовое состояние финансового учреждения не соответствует установленным требованиям.
Финансовое учреждение и/или хотя бы один из ее руководителей, и/или хотя бы один из владельцев существенного участия в финансовом учреждении не соответствуют установленным требованиям.
Структура собственности финансового учреждения Национальным банком признана непрозрачной.
Финансовое учреждение, которое намерено получить лицензию на обмен валют, допускало существенные нарушения финансовых обязательств в течение последнего года, предшествовавшего дате поступления пакета документов, в отношении любого банка или другого юридического или физического лица (физического лица-предпринимателя, самозанятого лица).
Финансовое учреждение не сдержала других требований Положений НБУ.

Регистрация пункта обмена валют

Финансовые учреждения, которые имеют лицензию на осуществление деятельности по обмену валют/торговле валютными ценностями в наличной форме, имеют право открывать на территории Украины пункты обмена иностранных валют — регистрация пункта обмена валют, в установленном Национальным банком порядке.

Финансовое учреждение, получившее лицензию на осуществление валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и/или иностранной валютах, которая планирует открыть структурное подразделение (регистрация пункта обмена валют), что потребует увеличения минимального размера собственного капитала финансового учреждения, подает документы не позднее чем за один месяц до открытия новых структурных подразделений Национального банка.

Структурные подразделения финансового учреждения, пункт обмена валют осуществляют валютные операции в соответствии с положениями, которые регламентируют проведение валютных операций, и в пределах полномочий, предоставленных финансовым учреждением — юридическим лицом.