Что такое кредитное учреждение
Кредитное учреждение — это небанковское предприятие, которое может предоставлять кредиты под свою ответственность и на свой риск. На сегодняшний день популярны два способа кредитования: онлайн и оффлайн (путём открытия подразделений).
Четыре основных этапа регистрации кредитного учреждения
- Первый этап — создание юридического лица. На этом этапе подразумевается регистрация в государственных органах — компании, которая в дальнейшем и будет кредитным учреждением. Это могут быть компании с различными формами собственности: ООО, АО или общество с дополнительной ответственностью.
- Второй этап — это внесение юридического лица в Государственный реестр финансовых учреждений Нацкомфинуслуг. Таким образом, предприятие получает статус финансового учреждения.
- На третьем этапе — лицензирование (лицензия о предоставлении займов, в том числе и на условиях финансового кредита).
- На четвертом этапе происходит постановка кредитного учреждения на учет в Государственной службе финансового мониторинга как субъекта первичного финансового мониторинга.
Компания «B&K PARTNERS» выполняет все указанные этапы. Также наша услуга по регистрации кредитного учреждения включает в себя:
- Разработку договора и правил предоставления займов, в том числе и на условиях финансового кредита, учитывая его особенности и требования законодательства.
- Разработку полного пакета документов по ведению финансового мониторинга согласно норм закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма».
Обращаясь в компанию «B&K PARTNERS», Вы можете быть уверены, что регистрация кредитного учреждения будет проведена быстро и качественно.