Що таке кредитна спілка
Кредитна спілка – це неприбуткова організація, яка може створюватися фізичними особами, професійними спілками, їх об’єднаннями на кооперативних засадах, для задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об’єднаних грошових внесків членів кредитної спілки.
Виключним видом діяльності кредитної спілки є:
- Надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;
- Залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки.
Вимоги до кредитної спілки
- Чисельність засновників (членів) кредитної спілки не може бути менше ніж 50 осіб, які можуть бути членами кредитної спілки та об’єднані хоча б за однією з таких ознак: мають спільне місце роботи чи навчання або належать до однієї професійної спілки, об’єднання професійних спілок, іншої громадської чи релігійної організації або проживають в одному селі, селищі, місті, районі, області.
Мати в наявності:
– власне або орендоване приміщення та відповідну комп’ютерну техніку;
– внутрішні правила, що регламентують порядок надання фінансової послуги (за кожним видом фінансової послуги окремий документ), та примірні договори зі споживачами даної фінансової послуги, які мають відповідати вимогам законодавства;
– облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, встановленим законодавством у сфері ринків фінансових послуг, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживачам та подання звітності до контролюючих органів;
– систему бухгалтерського обліку, що відповідає вимогам законодавства;
– керівника та головного бухгалтера кредитної спілки, які відповідають професійним вимогам, встановленими законодавством для їх посад та мати свідоцтво, що засвідчує їх відповідність.
Основні етапи реєстрації кредитної спілки
Перший етап – створення юридичної особи в державних органах, яка в подальшому і буде кредитною спілкою.
Другий етап – це внесення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ НБУ, для набуття статусу фінансової установи.
На третьому етапі – ліцензування.
На четвертому етапі відбувається постановка кредитної спілки на облік в Державній службі фінансового моніторингу як суб’єкта первинного фінансового моніторингу.
Компанія «B&K PARTNERS» супроводжує всі зазначені етапи. Також наша послуга з реєстрації кредитної спілки включає в себе:
- Розробку договору і правил надання фінансових послуг;
- Розробку повного пакету документів по веденню фінансового моніторингу відповідно до норм закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму»;
- Розробку документації по внутрішньому аудиту.
Звертаючись до компанії «B&K PARTNERS», Ви можете бути впевнені, що реєстрація кредитної спілки буде проведена швидко і якісно.