Что такое финансовая компания
Финансовая компания является юридическим лицом, которое внесено в Государственный реестр финансовых учреждений и которое предоставляет одну или несколько финансовых после, в частности:
- факторинг;
- предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;
- перевод средств;
- предоставление гарантий и поручительств;
- финансовый лизинг;
- привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата;
- управления имуществом для финансирования объектов строительства и / или осуществления операций с недвижимостью;
- торговля валютными ценностями (в частности: торговля валютными ценностями в наличной форме (ранее: обмен валют) перевод средств; факторинг в
- части осуществления расчетов на территории Украины в иностранной валюте между факторами и клиентами по операциям с международного
- факторинга по уступке права требования к должника- нерезидента).
Требования к финансовой компании
Финансовая компания должна иметь:
- собственный капитал в размере:
не менее 3 млн грн для финансовых компаний, которые планируют предоставлять одну финансовую услугу
не менее 5 млн грн для финансовых компаний, которые планируют предоставлять две и более финансовых услугах
- собственное или арендованное помещение, компьютерная техника;
- внутренние правила, регламентирующие порядок предоставления; финансовой услуги (по каждому виду финансовой услуги; отдельный документ), и
- примерные договоры с потребителями данной финансовой услуги, должны соответствовать требованиям законодательства;
- учетную и регистрирующую системы (программное обеспечение и специальное техническое оборудование), которые соответствуют требованиям,
- установленным законодательством в сфере рынков финансовых услуг, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых
- услуг потребителям и представления отчетности в контролирующие органы;
- систему бухгалтерского учета, соответствует требованиям законодательства;
- руководителя и главного бухгалтера, которые соответствуют профессиональным требованиям, установленным законодательством для их должностей и
- иметь свидетельство, удостоверяющее их соответствие.
Основные этапы регистрации финансовой компании
Первый этап — создание юридического лица в государственных органах, которая в дальнейшем и будет финансовой компанией.
Второй этап — формирование уставного капитала и заказ аудита.
Третий этап — это внесение юридического лица в Государственный реестр финансовых учреждений НБУ, для получения статуса финансового учреждения.
На четвертом этапе — лицензирование.
На пятом этапе происходит постановка финансовой компании на учет в Государственной службе финансового мониторинга как субъекта первичного финансового мониторинга.
- Компания «B&K PARTNERS» сопровождает все указанные этапы. Также наша услуга по регистрации финансовой компании включает в себя:
- Разработку договора и правил предоставления финансовых услуг;
- Разработку полного пакета документов по ведению финансового мониторинга в соответствии с нормами закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма»;
- Разработку документации по внутреннему аудиту.
Обращаясь в компанию «B&K PARTNERS», Вы можете быть уверены, что регистрация финансовой компании будет проведена быстро и качественно.