Юридична особа має право надавати фінансові послуги з факторингу лише після внесення її до Реєстру фінансових установ НБУ, отримання Свідоцтва та після отримання ліцензії на факторинг.
Процедура створення фінансової установи, що планує надавати послуги з факторингу має багато підводних каменів, вимагає досвіду роботи з НБУ та передбачає наступні етапи:
- Реєстрація ТОВ
- Приведення ТОВ до нормативів фінансової установи за вимогами НБУ
- Формування статутного капіталу виключно грошовими коштами у безготівковій формі, проходження аудиту
- Проходження аудиту власників ТОВ
- Внесення до Реєстру фінансових установ та отримання ліцензії на факторинг
- Постановка на облік СПФМ в Держфінмоніторингу України.
При цьому, варто врахувати, що до факторингової компанії ставиться ряд вимог, яких треба дотримуватися як при реєстрації, так і на протязі діяльності компанії.
Відповідні вимоги стосуються:
формування статутного капіталу;
ділової репутації власників та відповідності їх фінансового/майнового стану;
ділової репутації та професіоналізму керівника, головного бухгалтера, внутрішнього аудитора, комплаєнс-менеджера та ризик-менеджера;
корпоративного управління;
правил про надання послуг з факторингу, договору факторингу;
внутрішньої документації;
веб-сайту;
приміщення та інше.
Маючи успішний багаторічний досвід в реєстрації фінансових установ, ми пропонуємо наступні послуги:
- Підготовка всієї необхідної документації для реєстрації ТОВ
- Допомога у приведенні ТОВ до вимог законодавства
- Допомога у проходженні аудиту ТОВ, власників істотної участі
- Підготовка та подання до НБУ повного пакету документів для внесення ТОВ до Реєстру фінансових установ та отримання ліцензії на факторинг
- Постановка на облік СПФМ в Держфінмоніторингу України
- Підготовка документів з фінансового моніторингу
- Підготовка внутрішніх правил про надання факторингу, примірного договору з факторингу; внутрішніх документів, що визначають порядок взаємодії зі споживачами; внутрішніх документів, які визначають обов’язки, відповідальність, способи прийняття рішень і взаємодію керівників, ключових осіб надавача фінансових послуг; внутрішніх документів з питань реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)
B&K PARTNERS також надає бухгалтерські послуги (аутсорсинг) небанківським фінансовим установам, ознайомитися з пакетами послуг можна тут