Що таке ломбард
Ломбард – юридична особа для надання фізичним особам фінансових кредитів на власний ризик під заставу майна на визначений строк і під відсоток. Також ломбард має право надавати супутні послуги:
– оцінка і реалізація заставленого майна відповідно до законодавства та / або договором;
– посередництво зі страхування предмета застави на підставі агентського договору зі страховою компанією.
Вимоги до ломбарду
Ломбард повинен мати
- у повному найменуванні ломбарду має міститись слово «ЛОМБАРД»;
- власний капітал у розмірі не менше ніж 500 тисяч гривень, а у разі наявності у ломбарду відокремлених підрозділів – не менше ніж 1 мільйон гривень;
- приміщення (орендоване або власне) площею не менше ніж 5 квадратних метрів. Забороняється розташування приміщення ломбарду (та/або його відокремлених підрозділі) в малих архітектурних формах, тимчасових або некапітальних спорудах;
- внутрішні правила надання позики (фінансового кредиту) та примірний договір зі споживачами даної фінансової послуги, які мають відповідати вимогам законодавства;
- облікову та реєструючу системи (програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання), які відповідають вимогам, встановленим законодавством у сфері ринків фінансових послуг, і передбачають ведення обліку операцій з надання фінансових послуг споживачам та подання звітності до контролюючих органів;
- систему бухгалтерського обліку, що відповідає вимогам законодавства;
- керівника та головного бухгалтера, які відповідають професійним вимогам, встановленим законодавством для їх посад та мати свідоцтво, що засвідчує їх відповідність.
Основні етапи реєстрації ломбарду
Перший етап – Створення юридичної особи в державних органах, яка в подальшому і буде ломбардом.
Другий етап – формування статутного капіталу та замовлення аудиту.
Третій етап – це внесення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ НБУ, для набуття статусу фінансової установи.
На четвертому етапі – ліцензування.
На п’ятому етапі відбувається постановка ломбарду на облік в Державній службі фінансового моніторингу як суб’єкта первинного фінансового моніторингу.
Компанія «B&K PARTNERS» супроводжує всі зазначені етапи. Також наша послуга з реєстрації ломбарду включає в себе:
- Розробку договору і правил надання фінансових послуг;
- Розробку повного пакету документів по веденню фінансового моніторингу відповідно до норм закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму»;
- Розробку документації по внутрішньому аудиту.
Звертаючись до компанії «B&K PARTNERS», Ви можете бути впевнені, що реєстрація ломбарду буде проведена швидко і якісно.