Фінансова установа може отримати наступні ліцензії в НБУ:
- факторинг;
- надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;
- надання гарантій та поручительств;
- фінансовий лізинг;
- послуги у сфері страхування, в частині проведення конкретних видів страхування;
- залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення; (є виключним видом діяльності, а отже іншими видами при наявності даної ліцензії займатися заборонено);
- управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (є виключним видом діяльності, а отже іншими видами при наявності даної ліцензії займатися заборонено)
Вид ліцензій, умови отримання яких визначений окремими нормативно-правовими документами Національного банку України:
- переказ коштів;
- здійснення валютних операцій*, зокрема:
– торгівля валютними цінностями в готівковій формі;
– переказ коштів;
– здійснення розрахунків у іноземній валюті на території України за договорами страхування життя;
– факторинг (у частині здійснення розрахунків на території України в іноземній валюті між факторами та клієнтами за операціями з міжнародного факторингу щодо відступлення права грошової вимоги до боржника-нерезидента).
* – наявність мінімального власного капіталу для провадження даної фінансової послуги є такий:
- для здійснення валютних операцій, пов’язаних з наданням кредитів (позик) та/або залученням фінансових активів, – у сумі 100 мільйонів гривень;
- для здійснення валютних операцій з переказу коштів, що не передбачають використання готівки в національній та іноземній валютах, – у сумі 10 мільйонів гривень;
- для здійснення торгівлі валютними цінностями в готівковій формі або здійснення інших валютних операцій, що передбачають використання готівки в національній та/або іноземній валютах, якщо:
– небанківська установа має не більше 50 структурних підрозділів, в яких здійснюються відповідні валютні операції (торгівля валютними цінностями в готівковій формі або здійснення інших валютних операцій, що передбачають використання готівки в національній та/або іноземній валютах), – у сумі п’ять мільйонів гривень;
– небанківська установа має більше ніж 50 структурних підрозділів, в яких здійснюються відповідні валютні операції (торгівля валютними цінностями в готівковій формі або здійснення інших валютних операцій, що передбачають використання готівки в національній та/або іноземній валютах), – розмір мінімального власного капіталу визначається з розрахунку п’ять мільйонів гривень плюс п’ять мільйонів гривень на кожні наступні 50 структурних підрозділів, в яких здійснюються зазначені валютні операції;