Фінансова компанія є юридичною особою, яка внесена до Державного реєстру фінансових установ та яка надає одну чи декілька фінансових послу, зокрема:
- факторинг;
- надання коштів та банківських металів у кредит;
- фінансові платіжні послуги;
- надання гарантій;
- фінансовий лізинг;
- залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню;
- торгівля валютними цінностями.
До фінансової компанії ставиться ряд вимог, яких треба дотримуватися як при реєстрації, так і на протязі діяльності компанії.
Відповідні вимоги стосуються:
- формування статутного капіталу;
- ділової репутації власників та відповідності їх фінансового/майнового стану;
- ділової репутації та професіоналізму керівника, головного бухгалтера, внутрішнього аудитора, комплаєнс-менеджера та ризик-менеджера;
- корпоративного управління;
- правил про надання фінансової послуги, договору про надання фінансової послуги;
- внутрішньої документації;
- веб-сайту;
- приміщення та інше.
Основні етапи реєстрації фінансової компанії
Перший етап – створення юридичної особи в державних органах, яка в подальшому і буде фінансовою компанією.
Другий етап – формування статутного капіталу та замовлення аудиту, проходження аудиту власниками для оцінки їх фінансового/майнового стану.
Третій етап – це внесення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ НБУ, для набуття статусу фінансової установи.
На четвертому етапі – ліцензування.
На п’ятому етапі відбувається постановка фінансової компанії на облік в Державній службі фінансового моніторингу як суб’єкта первинного фінансового моніторингу.
Маючи успішний багаторічний досвід в реєстрації фінансових установ, ми пропонуємо наступні послуги:
- Підготовка всієї необхідної документації для реєстрації ТОВ
- Допомога у приведенні ТОВ до вимог законодавства
- Допомога у проходженні аудиту ТОВ, власників істотної участі
- Підготовка та подання до НБУ повного пакету документів для внесення ТОВ до Реєстру фінансових установ та отримання ліцензії на надання фінансових послуг
- Постановка на облік СПФМ в Держфінмоніторингу України
- Підготовка документів з фінансового моніторингу
- Підготовка внутрішніх правил про надання фінансових послуг, примірного договору з надання фінансових послуг; внутрішніх документів, що визначають порядок взаємодії зі споживачами; внутрішніх документів, які визначають обов’язки, відповідальність, способи прийняття рішень і взаємодію керівників, ключових осіб надавача фінансових послуг; внутрішніх документів з питань реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)
B&K PARTNERS також надає бухгалтерські послуги (аутсорсинг) небанківським фінансовим установам, ознайомитися з пакетами послуг можна тут